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拒绝高息诱惑,远离非法集资

来源: 发布日期: 2015年12月19日 09:35

   近年来非法集资现象在全国屡有发生,涉案金额动辄几十亿上百亿,给人民群众带来较大的经济损失,我们在生活和工作中如何识别非法集资,做好防范避免自身财产遭受损失呢?我们在这里向大家介绍一下非法集资的特点和。
 
      什么是非法集资?
      非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:
      1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
      2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
      3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
      4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
 
      非法集非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
 
      1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
      2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
      3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;
      4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
      5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
      6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
      7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
      8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
      9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
      10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;
      11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
      12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
 
      大家看到没,非法集资的方式有这么多种类,是不是让人感到无所适从?其实分辨是否是非法集资其中一个重要的方法就是首先看这种集资活动是不是承诺给你返还很高的超出常规的利息或利益分配,其次开展集资活动是不是符合国家的相关法律法规的规定。下面我们给大家说一下常用的防范办法。
 
      常见非法集资防范办法

 
      一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍(大约月息两分)以上不受法律保护,企业的正常年利润一般能达到20%左右就相当不错,长期高于这个盈利水平的项目几乎是没有的,因此这可以作为判断回报是否过高的重要参考,超高的投资回报伴随着高风险,极有可能存在欺诈行为,广大投资者不要相信“免费的午餐”,切莫贪图高利,谨防受骗。
      二是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记,如果企业主体不合法,不真实,则有欺诈嫌疑。
      三是向有关主(监)管部门咨询,投资所涉及项目是否经过有关部门批准,项目信息是否真实,如果项目子虚乌有,或者信息不实,则存在欺诈嫌疑。
      四是向身边的朋友或有关专业人士咨询,多听取他们的意见,审慎决策。
      在此,特别要提醒老年朋友,在用你们的养老钱去投资时,要特别慎重,多向亲朋好友咨询,他们更了解有关政策和法规,具有更高的非法集资辨别能力,万万不要故意向亲友隐瞒。从以往发生的案例来看,不法分子往往利用老年人有一定积蓄,但辨别能力较弱的特点,为了骗取老年人的养老钱,而不被年轻人发现,不法分子特别要老年人向儿女隐瞒“投资”情况,一旦发现被骗,老年人无法面对儿女,一时想不开,发生寻短见等悲剧。
 
      01问:非法集资参与者利益受损,应该由谁承担?
      答:根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
      02问:非法集资参与者利益受损,应该由谁承担?
答:根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
 
      03问:从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?
      答:一是集资诈骗罪。
      二是非法吸收公众存款罪或变相非法吸收公众存款罪。
      三是擅自发行股票、公司、企业债券罪。
      四是虚假广告罪。
      五是合同诈骗罪。
      六是组织、领导传销活动罪。
      七是非法经营罪。
      八是没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚:
 
非法集资案例
浙江非法集资涉案数十亿,有人血本无归
 
      浙江金华的一个县级市东阳,继吴英案后再曝非法集资大案。从去年下半年开始多家非法吸收公众存款的企业出现资金断链,今年以来相关负责人相继被检察院批捕。据了解,目前当地已经发案的中仑、中鸿、皮卡王三家公司涉案金额、人数均创新高。
  最近本报记者来到金华东阳,走近因为投资民间集资而血本无归的债权人。他们中有曾经的老板,如今落得一败涂地;也有相当一部分工薪阶层,他们的生活陷入困境,痛不欲生。
        他们是这样陷进去的
        债权人:吴菊香 涉及金额:共计9万多元
        老太将儿子死亡赔偿金也投了进去
        在东阳吴宁镇上屋村,记者见到了吴菊香,在简陋幽暗的房间里,她拿出折叠在一起的数张皮卡王公司的存款票据。票据一打开,夹在里面的儿子照片也掉了出来。吴菊香眼泪也跟着一下子掉了下来。
        她的儿子十多年前因为车祸去世,拿到7万元死亡赔偿金。因为自己身患乳腺癌,家中还有一个90岁的婆婆要赡养,两个女儿也已经出嫁,靠两老在家里做手工活赚钱根本不能满足生活需要。前些年,她听说当地皮卡王公司有高息集资,很多人都去集资还拿到了高于银行的利息,于是就将儿子7万元死亡赔偿金全部存了进去。
        她说之前几年利息都拿得到,所以她后来连本带息,把省下的钱都全部投了进去,到案发时总共有9万多元存在里面。
        没想到2014年8月份存款到期,公司资金断链,不但不给利息,连本金也拿不出来了。
        债权人:吴龙水 涉及金额:20多万元
        身患肝癌,想以息养病却血本无归
        家住东阳南市街道高城村的吴龙水,今年59岁。看到他时,因为病痛折磨,他身型已经十分削瘦。
        吴龙水2012年的时候被查出胃癌,后来又转移为肝癌晚期。每天治病的费用少则一两百元,多则三四百元,虽然有农村医保但自己还需要承担一半费用。
        他说,自己独生子在云南边疆当兵,自己不能工作又没有经济来源。两年前,他看到周围很多人都去参加民间集资,村里还有人专门为公司拉集资款,想到自己能多点钱治病,于是把自己大半辈子积攒下来的20多万元都投了进去,而这20多万元是他所有的积蓄。
        像吴龙水这样的,没有经济来源参加民间集资的例子很多。
        53岁的楼炎文也是2012年的时候查出骨癌,为了治疗,他花光了积蓄。最后将自己房产通过银行抵押贷款100万元,投到中鸿建设公司的集资中,想通过赚取的高利息来支付治疗费。结果中鸿建设公司资金断链,本钱和利息都拿不回来。
        债权人:李保国 涉及金额:七八百万元
        生活一落千丈,连车贷也还不上了
        除了相当一部分债权人家庭困难,也有一些本来生活富足的家庭,如今也是落得血本无归。
        李保国(因其要求化名)来见记者时还开了一辆奔驰车,但愁苦万分。“本来我七八百万元在集资上每个月利息很高,按揭买辆好车享受一下没一点压力。可没想到一下子三家公司全出问题了!”
        今年55岁的老李,凭着多年办服装厂积累了一笔不小的财富。因为自己年纪也大了,企业也越来越难办,于是他将厂子停办,干脆把积蓄下来的七八百万元钱全部投到了民间集资上。为了降低风险,他还将资金分散地投在了多家集资公司,“我想就算公司出问题,也不可能都出问题。”结果没想到一下子就倒掉了三家公司。
        “现在我家生活一落千丈,连汽车贷款也还不上了,我不知道怎么办才好!”李保国接受记者采访时始终唉声叹气。
        记者实地走访
        曾经风风火火的公司
        发案后一片萧条
        记者走访了这案发的三家公司。位于东阳环城南路边上的皮卡王公司已经人去楼空,其公司外墙还挂着“皮卡王国际控股集团”的硕大牌子。
        走进公司,里面已经没有人办公,大堂里沙发和桌子都布满了灰尘。只有一些债权人进进出出,这里成了他们维权的聚集地。
        而位于繁华地段的中仑大楼,记者看到里面还有人在办公。走进公司,除了一些债权人进进出出为讨钱奔忙之外,楼上办公室还有员工上班。
        在公司5楼的财务室,房间都上了锁。财务窗口边上贴着“钞票请当面点清,离柜概不负责”的提示语,仿佛记录着这里熙熙攘攘前来存钱的人群的火热场景。
        中仑建设公司的工作人员说,现在公司还有项目在,所以还有人办公,但是员工今年以来都没有发过工资。
        涉案公司负责人称
        楼市低迷加剧了资金断链
        东阳是“建筑之乡”,三家集资的公司都是与房地产有关,中仑和中鸿是做房地产建设的,皮卡王公司也做房地产。因为银行贷款需要资产抵押,无法满足公司大量项目投资的融资需要,于是当地众多建设公司都搞民间集资。
        在中仑建设公司,记者见到了目前公司负责人李某,他说公司走到这一步,除了误判市场形势,没充分认识民间集资的违法后果,盲目扩张这一企业自身问题外,房地产市场出现低迷是一大客观原因。
        “我们投资2个多亿开发的白云艺墅小区,总共700多套房子,2014年3月开盘后遭遇了东阳楼市的低迷,销售非常不理想;还有一个江滨九号小区投资了4个多亿,虽然是2011年完成的,但是销售也十分不理想,因为这个楼盘定位不准确,总共有48套房子,都是大户型的,每套面积都是400多平米的大户型房子。根据东阳的实际情况,这个定位太高了,销售非常不理想,产生了财务成本。”
        李某说,另外企业在外地还有一些楼盘,总体形势都不好,所以出现了问题。
        政府部门已成立工作组
        案件尚在处理中
        据悉,从去年下半年开始,中仑、中鸿、皮卡王公司相继出现资金困难,中仑建设在去年8月首先暴发资金断链,随后中鸿、皮卡王公司也相继暴发资金问题。三家企业涉及到数千债权人,记者采访过程中发现债权人几乎都认为他们投资进去是被公司骗了。
        有债权人反映,东阳建设公司集资的情况,早在七八年前就出现了,但一直没有政府主管部门进行监管,之前也没有公司因为集资被处理过。“中仑建设公司的集资窗口还曾经公开设在东阳市建筑管理局的机关大楼——建筑大厦里面。”这些都令越来越多的人对民间集资失去了防范。
        记者从东阳市检察院了解到,今年上半年,三家公司的法定代表人、董事长等相继被东阳检察院以非法吸收公众存款的罪名批捕。目前案件还没有开庭,这三个公司发案后,目前尚无新的公司发案。
        2015年7月,东阳市委书记换帅,由来自温州的黄敏接任,黄书记一上任就着手处理非法集资案,并在一周内抽调政府工作人员成立了“打击非法集资案件工作组”。
  记者来到这个设在农机总站的工作组办公室,每天愁眉苦脸、前来询问案件进展的债权人络绎不绝。
        据了解,中仑、中鸿、皮卡王三个案件涉及的债权人达数千人,涉案资金达数十亿。目前债权人还没有挽回损失。
    工作组相关负责人说:目前他们办理的主要就是这三个案件,但因为涉及的人多,资金数额巨大,案件复杂,目前他们还正在积极处置中,尚无可对外发布的相关情况。(记者陈善君 )
      文章来源:来源:现代金报 
 
                              北京秀水非法集资案
 
     因资金链断裂,利用“商铺”租赁“高利吸金”的秀水投资有限公司致数百人上亿元投资无法拿回,昨日,新京报通过独家调查,对秀水投资涉非法集资内幕做出了大起底。
     新京报记者了解到,目前该案已被警方定性为非法集资,法人代表黄淑平目前已被警方依法采取刑事强制措施。
     法人代表被采取刑事强制措施
     “今天又有10多个人加进我们的维权群。”昨日,秀水投资维权委员会一名负责人透露,目前维权委员会统计到的受害人已多达350人左右,而集资金额目前还在进一步统计中。
     “我的铺子要到8月31号才到期,我是看到报道后才发现自己遇到了非法集资的。”昨日,投资人黄女士称,自己与多名同事都购买了秀水投资的项目,目前刚刚得知详情,正准备向警方报案。
 
     投资人程女士称,大量投资者因这个项目倾家荡产,目前都在等待警方的调查结果。
     “我大队对秀水投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案性质已经认定,并于2015年6月23日正式立案。”昨日,一封关于朝阳经侦大队致秀水投资人通知书在投资人中流传,通知称,已于6月24日对秀水投资公司法人代表黄淑平依法采取刑事强制措施。
     通知还称,此案已移交分局预审大队负责继续侦办,同时各报案人报案笔录的制作由奥运村派出所具体负责。
     昨日,朝阳警方向新京报记者确认了以上信息属实,但未透露对企业实际控制人陆常清的处理情况和更多调查进展。
     秀水投资企业关系族谱图曝光
     昨日,负责北京市打击非法集资监测预警平台的社会机构之一北京金信网银金融信息服务有限公司利用大数据向新京报记者提供了一份秀水投资有限公司的企业关系图谱。其中包括企业族谱图和企业-人物关系图等。
 
     图谱显示,秀水投资与秀水二号关联度极高,其中作为秀水投资法人代表的黄淑平同时也是秀水二号的法人代表,其他关系更为错综复杂。
     “秀水投资的商铺租赁承包行为,相当于将商铺从左手倒腾给右手,以此来套取品牌保证金,关系很明了,但不熟悉的投资人很难看懂。”秀水投资一名不愿具名的高管如此评价其经营行为。
     龙信数据(北京)有限公司负责北京市打非预警平台对相关企业信用风险评估模型的构建,该公司高级咨询顾问冯娟通过平台进行数据整合后称,与秀水投资有限公司有投资关系的企业多达80余家。
     冯娟出具的预警报告显示,秀水投资及主要股东、关联企业有多起法院诉讼案件,近三年还有发布违法广告被工商机关行政处罚的记录,而且部分股权已被冻结。冯娟表示,对企业信用评分级别分为10级,秀水投资信用等级处于第6级,处于较低水平。
     市打非办提醒受骗后应及时报警
     针对昨日新京报独家报道秀水投资有限公司非法集资一事,市打非办相关负责人提醒广大投资人谨慎投资。
     “一旦发现自己上当受骗,应第一时间报警,并等候公检法机关的调查处理结果。”该负责人称,目前有包括“成吉大易案”、“众旺易达案”等案件在内的大量投资人在上当受骗后选择到相关职能部门上访,试图给政府施加压力,以图挽回损失,她认为这种方式并不明智。
     “各职能部门都需要花时间花精力去调查解决非法集资案件,本来人手就不够,还需要抽出人手来接待访民,这将拉长案件调查时间,不利于尽快解决相关问题。”该负责人呼吁投资者保持冷静,尽量克制情绪,等待公检法机关的处理结果。
      什么是非法集资?
      非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:
      1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
      2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
      3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
      4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
 
      非法集非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
 
      1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
      2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
      3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;
      4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
      5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
      6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
      7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
      8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
      9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
      10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;
      11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
      12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
 
      大家看到没,非法集资的方式有这么多种类,是不是让人感到无所适从?其实分辨是否是非法集资其中一个重要的方法就是首先看这种集资活动是不是承诺给你返还很高的超出常规的利息或利益分配,其次开展集资活动是不是符合国家的相关法律法规的规定。下面我们给大家说一下常用的防范办法。
 
      常见非法集资防范办法

 
      一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍(大约月息两分)以上不受法律保护,企业的正常年利润一般能达到20%左右就相当不错,长期高于这个盈利水平的项目几乎是没有的,因此这可以作为判断回报是否过高的重要参考,超高的投资回报伴随着高风险,极有可能存在欺诈行为,广大投资者不要相信“免费的午餐”,切莫贪图高利,谨防受骗。
      二是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记,如果企业主体不合法,不真实,则有欺诈嫌疑。
      三是向有关主(监)管部门咨询,投资所涉及项目是否经过有关部门批准,项目信息是否真实,如果项目子虚乌有,或者信息不实,则存在欺诈嫌疑。
      四是向身边的朋友或有关专业人士咨询,多听取他们的意见,审慎决策。
      在此,特别要提醒老年朋友,在用你们的养老钱去投资时,要特别慎重,多向亲朋好友咨询,他们更了解有关政策和法规,具有更高的非法集资辨别能力,万万不要故意向亲友隐瞒。从以往发生的案例来看,不法分子往往利用老年人有一定积蓄,但辨别能力较弱的特点,为了骗取老年人的养老钱,而不被年轻人发现,不法分子特别要老年人向儿女隐瞒“投资”情况,一旦发现被骗,老年人无法面对儿女,一时想不开,发生寻短见等悲剧。
 
      01问:非法集资参与者利益受损,应该由谁承担?
      答:根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
      02问:非法集资参与者利益受损,应该由谁承担?
答:根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
 
      03问:从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?
      答:一是集资诈骗罪。
      二是非法吸收公众存款罪或变相非法吸收公众存款罪。
      三是擅自发行股票、公司、企业债券罪。
      四是虚假广告罪。
      五是合同诈骗罪。
      六是组织、领导传销活动罪。
      七是非法经营罪。
      八是没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚:
 

非法集资案例
浙江非法集资涉案数十亿,有人血本无归
 
      浙江金华的一个县级市东阳,继吴英案后再曝非法集资大案。从去年下半年开始多家非法吸收公众存款的企业出现资金断链,今年以来相关负责人相继被检察院批捕。据了解,目前当地已经发案的中仑、中鸿、皮卡王三家公司涉案金额、人数均创新高。
  最近本报记者来到金华东阳,走近因为投资民间集资而血本无归的债权人。他们中有曾经的老板,如今落得一败涂地;也有相当一部分工薪阶层,他们的生活陷入困境,痛不欲生。
        他们是这样陷进去的
        债权人:吴菊香 涉及金额:共计9万多元
        老太将儿子死亡赔偿金也投了进去
        在东阳吴宁镇上屋村,记者见到了吴菊香,在简陋幽暗的房间里,她拿出折叠在一起的数张皮卡王公司的存款票据。票据一打开,夹在里面的儿子照片也掉了出来。吴菊香眼泪也跟着一下子掉了下来。
        她的儿子十多年前因为车祸去世,拿到7万元死亡赔偿金。因为自己身患乳腺癌,家中还有一个90岁的婆婆要赡养,两个女儿也已经出嫁,靠两老在家里做手工活赚钱根本不能满足生活需要。前些年,她听说当地皮卡王公司有高息集资,很多人都去集资还拿到了高于银行的利息,于是就将儿子7万元死亡赔偿金全部存了进去。
        她说之前几年利息都拿得到,所以她后来连本带息,把省下的钱都全部投了进去,到案发时总共有9万多元存在里面。
        没想到2014年8月份存款到期,公司资金断链,不但不给利息,连本金也拿不出来了。
        债权人:吴龙水 涉及金额:20多万元
        身患肝癌,想以息养病却血本无归
        家住东阳南市街道高城村的吴龙水,今年59岁。看到他时,因为病痛折磨,他身型已经十分削瘦。
        吴龙水2012年的时候被查出胃癌,后来又转移为肝癌晚期。每天治病的费用少则一两百元,多则三四百元,虽然有农村医保但自己还需要承担一半费用。
        他说,自己独生子在云南边疆当兵,自己不能工作又没有经济来源。两年前,他看到周围很多人都去参加民间集资,村里还有人专门为公司拉集资款,想到自己能多点钱治病,于是把自己大半辈子积攒下来的20多万元都投了进去,而这20多万元是他所有的积蓄。
        像吴龙水这样的,没有经济来源参加民间集资的例子很多。
        53岁的楼炎文也是2012年的时候查出骨癌,为了治疗,他花光了积蓄。最后将自己房产通过银行抵押贷款100万元,投到中鸿建设公司的集资中,想通过赚取的高利息来支付治疗费。结果中鸿建设公司资金断链,本钱和利息都拿不回来。
        债权人:李保国 涉及金额:七八百万元
        生活一落千丈,连车贷也还不上了
        除了相当一部分债权人家庭困难,也有一些本来生活富足的家庭,如今也是落得血本无归。
        李保国(因其要求化名)来见记者时还开了一辆奔驰车,但愁苦万分。“本来我七八百万元在集资上每个月利息很高,按揭买辆好车享受一下没一点压力。可没想到一下子三家公司全出问题了!”
        今年55岁的老李,凭着多年办服装厂积累了一笔不小的财富。因为自己年纪也大了,企业也越来越难办,于是他将厂子停办,干脆把积蓄下来的七八百万元钱全部投到了民间集资上。为了降低风险,他还将资金分散地投在了多家集资公司,“我想就算公司出问题,也不可能都出问题。”结果没想到一下子就倒掉了三家公司。
        “现在我家生活一落千丈,连汽车贷款也还不上了,我不知道怎么办才好!”李保国接受记者采访时始终唉声叹气。
        记者实地走访
        曾经风风火火的公司
        发案后一片萧条
        记者走访了这案发的三家公司。位于东阳环城南路边上的皮卡王公司已经人去楼空,其公司外墙还挂着“皮卡王国际控股集团”的硕大牌子。
        走进公司,里面已经没有人办公,大堂里沙发和桌子都布满了灰尘。只有一些债权人进进出出,这里成了他们维权的聚集地。
        而位于繁华地段的中仑大楼,记者看到里面还有人在办公。走进公司,除了一些债权人进进出出为讨钱奔忙之外,楼上办公室还有员工上班。
        在公司5楼的财务室,房间都上了锁。财务窗口边上贴着“钞票请当面点清,离柜概不负责”的提示语,仿佛记录着这里熙熙攘攘前来存钱的人群的火热场景。
        中仑建设公司的工作人员说,现在公司还有项目在,所以还有人办公,但是员工今年以来都没有发过工资。
        涉案公司负责人称
        楼市低迷加剧了资金断链
        东阳是“建筑之乡”,三家集资的公司都是与房地产有关,中仑和中鸿是做房地产建设的,皮卡王公司也做房地产。因为银行贷款需要资产抵押,无法满足公司大量项目投资的融资需要,于是当地众多建设公司都搞民间集资。
        在中仑建设公司,记者见到了目前公司负责人李某,他说公司走到这一步,除了误判市场形势,没充分认识民间集资的违法后果,盲目扩张这一企业自身问题外,房地产市场出现低迷是一大客观原因。
        “我们投资2个多亿开发的白云艺墅小区,总共700多套房子,2014年3月开盘后遭遇了东阳楼市的低迷,销售非常不理想;还有一个江滨九号小区投资了4个多亿,虽然是2011年完成的,但是销售也十分不理想,因为这个楼盘定位不准确,总共有48套房子,都是大户型的,每套面积都是400多平米的大户型房子。根据东阳的实际情况,这个定位太高了,销售非常不理想,产生了财务成本。”
        李某说,另外企业在外地还有一些楼盘,总体形势都不好,所以出现了问题。
        政府部门已成立工作组
        案件尚在处理中
        据悉,从去年下半年开始,中仑、中鸿、皮卡王公司相继出现资金困难,中仑建设在去年8月首先暴发资金断链,随后中鸿、皮卡王公司也相继暴发资金问题。三家企业涉及到数千债权人,记者采访过程中发现债权人几乎都认为他们投资进去是被公司骗了。
        有债权人反映,东阳建设公司集资的情况,早在七八年前就出现了,但一直没有政府主管部门进行监管,之前也没有公司因为集资被处理过。“中仑建设公司的集资窗口还曾经公开设在东阳市建筑管理局的机关大楼——建筑大厦里面。”这些都令越来越多的人对民间集资失去了防范。
        记者从东阳市检察院了解到,今年上半年,三家公司的法定代表人、董事长等相继被东阳检察院以非法吸收公众存款的罪名批捕。目前案件还没有开庭,这三个公司发案后,目前尚无新的公司发案。
        2015年7月,东阳市委书记换帅,由来自温州的黄敏接任,黄书记一上任就着手处理非法集资案,并在一周内抽调政府工作人员成立了“打击非法集资案件工作组”。
  记者来到这个设在农机总站的工作组办公室,每天愁眉苦脸、前来询问案件进展的债权人络绎不绝。
        据了解,中仑、中鸿、皮卡王三个案件涉及的债权人达数千人,涉案资金达数十亿。目前债权人还没有挽回损失。
    工作组相关负责人说:目前他们办理的主要就是这三个案件,但因为涉及的人多,资金数额巨大,案件复杂,目前他们还正在积极处置中,尚无可对外发布的相关情况。(记者陈善君 )
      文章来源:来源:现代金报 
 
                              北京秀水非法集资案
 
     因资金链断裂,利用“商铺”租赁“高利吸金”的秀水投资有限公司致数百人上亿元投资无法拿回,昨日,新京报通过独家调查,对秀水投资涉非法集资内幕做出了大起底。